Zarządzanie kredytem to proces, w ramach którego Firma sprzedaje klientom produkt / usługę na zasadzie kredytu. Firma pobiera płatności od klienta w późniejszym terminie, po sprzedaży produktu. Kwota kredytu ustalona przez firmę dla klienta nazywana jest limitem kredytowym . Klient może zakupić produkt od firmy w ramach limitu kredytowego, a po jego przekroczeniu system blokuje zamówienie.
Przykład - Załóżmy, że firma tworzy limit kredytowy dla klienta w wysokości 200 000. Klient może zakupić produkt od firmy na kredyt aż do wyczerpania limitu kredytowego 200 000. Klient składa Zamówienie nr 1 na kwotę 100 000. Ponownie Klient składa Zamówienie nr 2 na kwotę 150000. Teraz całkowite otwarte zlecenie przekracza limit kredytowy klienta. Zamówienie 2 jest blokowane przez system z powodu osiągnięcia limitu kredytowego.
Tutaj klient zamówił w sumie Rs. 250 000, podczas gdy limit kredytu klienta to Rs. 200 000 Tutaj zamówienie 2 przekracza limit kredytowy klienta. Tak więc zlecenie 2 zostanie zablokowane przez system, limit kredytu może być inny dla każdego klienta.
Rodzaje czeków kredytowych:
- Prosta kontrola kredytowa: Prosta kontrola kredytowa = wartość wszystkich otwartych pozycji + wartość bieżącego zamówienia sprzedaży. Uwaga: Pozycje nierozliczone to faktury, za które firma nie otrzymała płatności.
2. Automatyczna kontrola zdolności kredytowej - automatyczna kontrola zdolności kredytowej umożliwia ocenę transakcji na podstawie zdolności kredytowej klienta i zapewnia odpowiednie dalsze przetwarzanie dokumentu transakcji. Sprawdzanie limitu kredytu rozpoczyna się automatycznie po zapisaniu dokumentu lub po wybraniu opcji Sprawdź kredyt. Automatyczne sprawdzanie zdolności kredytowej jest dwojakiego rodzaju:
- Statyczna kontrola zdolności kredytowej (sprawdzenie limitu kredytowego w stosunku do całkowitej wartości otwartego zamówienia sprzedaży + niezafakturowanej dostawy otwartej + wartości rozliczeniowej otwartego dokumentu rozliczeniowego nieprzekazanego do księgowania).
- Dynamiczne sprawdzenie kredytu (sprawdzenie limitu kredytowego w odniesieniu do nierozliczonego zamówienia sprzedaży, które nie zostało jeszcze dostarczone + otwarta dostawa niezafakturowana + wartość rozliczeniowa otwartego dokumentu rozliczeniowego nieprzekazana do księgowania + przekazana, ale niezapłacona kwota rachunku).
Krok 1) Ustaw kontrolę zdolności kredytowej
- Wpisz kod T OVA8 w polu komend.
- Kliknij przycisk Nowe wpisy.
Krok 2)
- Wejdź do kontroli kredytowej.
- Sprawdź opcję Sprawdź kredyt.
- Wprowadź okres ważności limitu kredytowego.
- Sprawdź opcję Static.
- Sprawdź otwarte zamówienia i dostawy.
Krok 3)
Kliknij przycisk Zapisz.